2022年4月16日
廣州日報:越秀集團順利完成對創興銀行公眾股的收購
日期:2021年09月30日 10:14:02

2021年9月29日,創興銀行廣州海珠支行在琶洲萬勝廣場開業。這是創興銀行繼布局天河、南沙自貿區之后,深入廣州市場的又一重要戰略舉措。近年來,創興銀行通過跨境聯動,在加快構建發展新格局方面可謂落子頻頻。就在兩天前的9月27日,越秀集團和創興銀行發布聯合公告,宣告越秀集團以要約方身份收購創興銀行公眾股東持有的全部25.03%股份事宜正式生效。遵照香港聯交所相關規則,創興銀行預計將于2021年9月30日下午4時正式撤銷上市地位。這標志著香港銀行業又一項頗具影響的資本運作項目圓滿達成,越秀集團實現100%控股,創興銀行這家深耕香港70余載的港資銀行成為國有全資控股的外資銀行。

入主七年:從傳統家族式銀行跨越發展為現代商業銀行

2014年,越秀集團收購創興銀行75%股權,這是香港32年來首次由非銀行金融機構收購香港持牌銀行;也是我國首次地方國企并購中國香港銀行;更是改革開放以來廣州最大規模的境外收購兼并案例。此舉成為地方國企運用國際化資本運營手段、成功“走出去”的典型案例。此后的七年間,創興銀行取得驕人的成績。

從經營業績來看,創興銀行2020年總資產2329億港元,是收購前的2013年的2.7倍,2020年全年實現營業收入38.1億港元,是收購前的2.7倍;凈利潤14.80億港元,是收購前的2.6倍。從市場認可度來看,其在英國《銀行家》全球銀行排名中不斷提高:從2013年的722位上升到2020年的381位。

同時,創興銀行堅持穩健的經營風格與有效的風控機制,資產質量保持良好,不良貸款率保持低位,2020年底僅為0.65%,優于香港行業平均水平。良好的業績表現和高質量的發展,讓創興銀行獲得權威機構穆迪Baa1、惠譽BBB、中國聯合資信AAA的評級,均為投資級。經過七年的發展,創興銀行已成功由一家傳統家族式銀行轉變為一家整體實力跨越增長、跨境特色持續凸顯、內地格局快速成型、經營管理不斷優化的現代商業銀行。

破難題出妙招:將創興銀行公眾股份進行收購

2014年收購之時,不同于此前多家收購即退市的銀行并購案例,越秀集團創造性地使用部分要約收購方式,最終持股75%,保留創興銀行上市地位。但香港資本市場對銀行業的估值在過去幾年里發生顯著變化,除招商銀行與恒生銀行外,其余各家上市銀行的市凈率均低于1倍,同時監管對資本充足率的要求日趨嚴格,香港銀行業平均資本充足率在七年中從15.9%上升至20.7%,大型成熟銀行已經進入自我內生循環的階段,對補充資本金需求沒那么迫切,但對處于成長期與機遇期的創興銀行而言,對資本需求度從未停止。

倘若通過供股方式補充資本需求,將加速股價下跌,特別是在目前香港銀行業整體估值中樞大幅低于凈資產的現狀下,股價加速下跌將進一步壓縮未來的資本補充空間;倘若通過引入戰投方式補充資本需求,目前銀行股價低于凈資產的情況下,面臨著國有資產流失風險;倘若越秀集團作為大股東進行單一注資,將導致公眾股東持股比例不足25%,創興銀行亦面臨公眾股東占比過小以及上市地位不保的風險。所以盡管躊躇滿志,但創興銀行面臨著日趨凸顯的資本金補充難題。

越秀集團表示:“保留上市地位是一個沒有風險的選項,如果安于現狀,滿足于創興銀行已有的靚麗經營成績,大可等下去。但我們等不起的緊迫感、慢不得的危機感、坐不住的責任感,促使我們在深思熟慮后,做出此關鍵性決策?!痹叫慵瘓F因勢利導將創興銀行公眾股份進行收購,成為單一股東以便后續的資本注入,事實上為打開目前僵局、獲得再次騰飛空間的一招妙手。

未來可期:瞄準跨境聯動業務 加大全國性布局

早在2014年完成收購后,越秀集團作為大股東,聘請了波士頓咨詢協助創興銀行制定了發展戰略規劃,確定戰略愿景為“打造跨境特色的綜合性商業銀行”。幾年來,創興銀行立足穗港,聚焦廣東,布局全國,建立跨境業務特色和競爭優勢,先后在廣州、深圳、上海設立分行,在廣州、深圳、佛山、珠海、東莞設立支行,在境內分支機構達到11家,基本完成了粵港澳大灣區核心城市覆蓋與輻射,并延伸至長三角。

據了解,創興銀行也在積極推動設立北京分行,其開業后,將使創興銀行實現粵港澳大灣區、長三角、環渤海三大經濟發達地區的全布局、北上廣深四大一線城市的全覆蓋,全國性發展格局再次提升。

當前,粵港澳大灣區、深圳先行示范區“雙區驅動”的重大歷史機遇難得。在穩固發展香港業務的同時,創興銀行瞄準的正是廣闊的內地市場及獨特的跨境聯動協同特色。擺脫資本補充的掣肘后,創興銀行將在全資控股股東的全力支持下,堅持“志存高遠、穩中求進” 戰略指導思想,擁抱更廣闊的發展前景。


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